غسيل الأموال لكسب المال

غسيل الاموال
غسيل الاموال

*غسيل الأموال

غسيل الأموال يتمثل في أحد الأنشطة الاقتصادية غير المشروعة التي يقوم بها بعض الأفراد المرتبطين بالنشاط الإجراميّ، حيث تتضمن عملية غسيل الأموال الحصول على الأموال من مصادر غير قانونية ترتبط بالأنشطة الإجرامية ليتمّ فيما بعد استخدام هذه الأموال في الأنشطة المشروعة، وبالتالي يتمّ إعطاء هذه الأموال الغطاء القانوني ممّا يسمح لأصحابها بالاستفادة منها وإعادة استثمارها من جديد، ويمكن لعمليات غسيل الأموال أنّ تتمّ على النطاق المحلي أو على المستوى الدولي، كما تعدّ عمليات غسيل الأموال من العمليات المالية المعقَّدة التي تحتاج إلى معرفة في الأنظمة المالية والقانونية الدولية لاستغلال بعض الثغرات فيها.

*مراحل غسيل الأموال

يعتمدُ غسيل الأموال على مجموعةٍ من المراحل، وهي:

1- الإيداع

هي المرحلة الأولى من مراحل غسيل الأموال، والذي يعتمدُ من خلالها مجرمو غسيل الأموال في التخلص من أموالهم عن طريق تحويلها لودائع مصرفية في البنوك والمؤسسات المالية الاستثمارية، ممّا يُساهمُ في استبدالها بأموال نظيفة وقانونية.

2- التجميع

هو الأسلوب الذي يعتمد عليه مجرمو غسيل الأموال في جمعها ضمن مجموعة من المشروعات والاستثمارات الماليّة التي تضمن لهم تغطية كافية للعمليات غير القانونية التي يقومون بها؛ إذ يساعد التجميع في توفيرِ التمويه لعمليات غسيل الأموال.

3- الدمج

المرحلة الأخيرة من مراحل غسيل الأموال، ومن خلالِهِا يتمُ خلط الأموال غير الشرعية مع الأموال الشرعية، وهكذا تختلط الأموال معاً، ويصعب التعرف عليها.

*مكافحة غسيل الأموال

تسعى الكثير مِن دولِ العالم إلى مكافحة غسيل الأموال بكل الطرقِ والوسائل المتاحةِ والممكنة؛ لذلك قامت أغلب هذه الدول بإنشاء وحدات جنائية متخصصة بذلك، ومن ثم أصدرت قانوناً خاصاً بعقوبات جريمة غسيل الأموال، ويطلق عليه اسم قانون مكافحة غسيل الأموال..

يعتمد ذلك القانون على مُتابعةِ هذه الجريمة عن طريق فرضِ رقابةٍ على المال المنقول بهدفِ تصديره، أو إيداعه واستثماره، أو التّلاعب في قيمته، أو تحويله إلى صور وأشكال أُخرى، أو متابعة أي عملية أخرى يترتب من ورائها إخفاء المصدر الذي تم اكتساب تلك الأموال منه، وتعتبر كل عملية من هذه العمليات، سواء تم تطبيقها بشكل فردي أو جماعي، صورة من صور غسيل الأموال، والتي تصنف كجريمة يعاقب عليها القانون.

 

اظهر المزيد

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني.

زر الذهاب إلى الأعلى